Встреч не запланировано

Кредиты, инвестиции под банковские гарантии

Кредитные услуги

0
+
Ответить Сохранить
Закажите отчет по кредитной истории и узнайте: Как исправить плохую кредитную историю? Сколько у вас кредитов на самом деле? Есть ли у вас просрочки? Почему банки и МФО отказывают вам в получении кредитов и займов?
 Скрытый текст   Скрытый текст   Скрытый текст 
 
Добавлено: Четверг Августа 18, 2011 9:09 am



Репутация: 0    
Макс15345
Вот наконец-то решился.

Здесь я буду указывать названия фирм-посредников, а так же схемы по которым эта прорва людей собирает с нуждающих по 10-50 тысяч уев. Документики то же будут.

Теперь по делу:

В мире кризес, и народ понесло раздавать кредиты, заемы и прочею еболу под 2-5 % годовых. Многи ведутся....

1.Значит, что б не было, или их было меньше, терпил читаем вот эту книгу :  Скрытый текст 

2.Понимаем следующую аксиому: В Европе, не резиденту бабла не дадут. Т.е., что б получить кредит в Европе, надо, как минимум, стать резидентом той страны, где находиться банк-кредитор.

3. Задаем себе вопрос: а хренали, Агент, который может привлечь стописятмильонов евро не может сделать себе сайт. От экономии они свои боксы на бесплатных хостингах размещают?

4. Почему 99% Агентов не "бьются" ни в одном поисковике? Что, бля, за сикретность?

5. Фразы на которые НЕОБХОДИМО обращать внимание:

Банковский координатор (Bank Co-ordinator)

Этот термин был внедрен мошенниками. Они могут дать вам реальную фамилию человека, работающего в банке. Тем не менее, такой человек не может называться координатором. Он или она могут не обладать необходимыми знаниями данной операции, имели случайную встречу с мошенником или вообще не знакомы с ним. Мошенники очень любят использовать имя банковского служащего, на которое они часто ссылаются для создания достоверности. Скорее всего, такой работник даже не слышал об этой операции. В редких случаях работник может быть сообщником мошенника. Как бы то ни было, этот работник не является банковским координатором по определению.

Операция типа “банк-банку” (Bank to Bank Trasaction)

Еще один известный термин, который часто используется мошенниками, но не имеет никакого смысла.

Письма о блокировании средств (Blocked Fund Letters)

Это новый термин, который все чаще применяется в настоящее время. К жертвам обращаются с просьбой перевести деньги на банковский счет или передать свои активы, например, недвижимость, которые будут “заблокированы” на один год или более, против “письма о блокировании средств”, выданного банком. Такое письмо служит в качестве заверения потенциальной жертвы в полной сохранности инвестированных средств. По информации банков участились случаи обращений совершенно незнакомых им клиентов с просьбой о выдаче “писем о блокировании средств” на средства, которые невозможно проверить. В то же время, в некоторых странах “письма о блокировании средств” используются совершенно легально. Здесь важно помнить, что банки не выдают гарантии на такого рода инвестиции и не могут “заблокировать” деньги, принадлежащие вкладчикам на законном основании.

Условный/безусловный перевод по системе СВИФТ (Conditional/Unconditional SWIFT Transfer)

СВИФТ — это Международная межбанковская электронная система платежей. Термин “условный/безусловный перевод по системе СВИФТ) не имеет никакого смысла в банковском сообществе и придуман мошенниками.

Число “КЬЮСИП” (CUSIP Number)

CUSIP — аббревиатура Комитета по унификации процедуры идентификации ценных бумаг (Committee on Uniform Securities Identification Procedures).

Номера CUSIP присваиваются сервисным бюро CUSIP в Нью-Йорке ценным бумагам, размещаемым муниципальными, корпоративными, частными и международными эмитентами. Данное число имеет отношение в основном к ценным бумагам, обращающимся внутри США. По нему определяется эмитент. Упоминание же числа CUSIP в отношении “инструментов первоклассных банков” было выдумано мошенниками для создания впечатления, что данный документ исходит От заслуживающей доверия организации.

Документы со скидкой, сезонные или попечительские бумаги (Fresh Cut, Seasoned or Live Paper)

Эти термины не имеют никакого смысла для банков или финансовых учреждений, которые никогда не причисляли себя к организациям, выдающим документы со скидкой (Cutting House), или занимающимися сезонными (Seasoned) или попечительскими бумагами (Live Paper).

Чистые средства некриминального происхождения (Funds of Good, Clean and Non-Criminal Origin)

Еще одна фраза, не несущая значимого смысла, но часто встречающаяся в мошеннических операциях.

Соглашение Международной торговой палаты о добросовестности и неразглашении

(ICC Non-Circumvention, Non-Disclosure Agreement)

Стороны сделки свободны делать запись в тексте контракта о соблюдении конфиденциальности, но естественно, не в том смысле, который придается этому в мошеннических операциях. В данном случае делается ссылка на Международную торговую палату, которая никогда не выпускала такого соглашения. В любом случае, некоторые соглашения о конфиденциальности, налагающие на участников условие тотальной секретности, должны подвергаться сомнению.

Форма Международной торговой палаты № 3034


(лондонская краткая форма)

/Форма Международной торговой палаты № 3039


(лондонская полная форма)

(ICC Format 3034 (London Short Form)

/ICC Format 3039 (London Long Form)

Эти формы никогда не выпускались Международной торговой палатой и не использовались в банковских операциях.

Фактурная цена (Invoice Price)

Аккредитивы, резервные аккредитивы, гарантии и т.п. не предназначены к продаже, поэтому бессмысленно предполагать, что банки будут назначать фактурную цену этим инструментам.

Безотзывное платежное поручение банка

/безотзывное поручение банка на покупку

(Irrevocable Bank Pay Order/Irrevocable Bank Purchase Order)

Эти документы не выдаются банками и не передаются между банками. Они неизвестны в банковских кругах.

Безотзывный, делимый, уступаемый и переводный аккредитив (Irrevocable, Divisible, Assignable and Transferable Letter of Credit)

В Статье 48(Ь) Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, выпущенных Международной торговой палатой, публикация № 500, говорится: “Термины “делимый (divisible), дробный (fractionable), уступаемый (assignable) u переводимый (transmissible)” не делают аккредитив переводным (transferable). Использование таких терминов не должно приниматься во внимание”. Хотя само сочетание таких слов и не означает, что документ является подделкой, это является прямым указанием на то, что он навряд ли исходит от опытного банкира или от законопослушного банка.

Тестированный телекс (Key Tested Telex — КТТ)

Это одна из самых любимых фраз мошенников. Банки отправляют и получают тестированные телексы или действуют согласно информации, заверенной ключом. Но сам термин “КТТ” не используется при проведении банковских транзакций.

Письмо-обязательство/письмо о намерении (Letter of Commitment/Letter of Intent)

В схемах “инструменты первоклассных банков” мошенники используют фразы “письмо-обязательство” или “письмо о намерении” с целью продемонстрировать готовность другой стороны участвовать в предполагаемой операции. Банк, выдающий такое письмо, впоследствии может оказаться втянутым в дорогостоящее судебное разбирательство.

Генеральное залоговое обязательство (Master Collateral Commitment — MCC)

Утверждается, что “генеральное залоговое обязательство” выдается “держателями генерального залогового обязательства” (Master Collateral Holders, Grand Masters), чьи реквизиты держатся в строгом секрете. Таких “держателей” не существует, а обязательство, якобы выдаваемое ими, не представляет собой никакой ценности. Мошенники создают придуманные образы, чтобы помешать потенциальным жертвам дойти до сути операции.

Обязательное, безотзывное без права протеста, или вне зависимости от срока действия и легального статуса платежа обязательство выплатить...

(Obligate, irrevocable without protest or defence, or irrespective of the validity and legal status of the underlying payment obligation to pay...)

Такое безусловное и безотзывное обязательство можно найти лишь на банкнотах в обращении. Нам неизвестно ни одно банковское или финансовое учреждение, которое могло бы принять на себя подобное обязательство, которое может быть исполнено лишь в очень специфических случаях.

Операции, связанные с забалансовыми обязательствами (Off-balance sheet activities)

Баланс представляет собой документ, в котором отражается финансовое состояние юридического или физического лица на конкретную дату. Он включает в себя определенный набор информации по активам и пассивам компании, который, как правило, регулируется соответствующим законодательством. Забалансовые обязательства — это общий термин, используемый для описания определенной ситуации. Мошенники неоднократно утверждали, что резервные аккредитивы обеспечивают банкам возможность предоставлять средства своим клиентам при помощи “резервируемых депозитов” (Reservable Deposits), не оказывающих влияния на ликвидность. “Забалансовое обязательство” может означать, что определенная задолженность или пассив в соответствии с законодательством не возникает, но фактически все же существует. Так же как и раньше, общепринятые бухгалтерские стандарты определяют резервные аккредитивы как забалансовые статьи. Тем не менее, начиная с 1992 года, т.е. после заключения Базельских соглашений относительно активов, взвешенных с учетом риска, и общих требований к достаточности капитала, риск, взвешенный с учетом кредитоспособности партнера по сделке с резервным аккредитивом, может привести к провизии по счету “резерв на возможные потери”, т.е. по счету уже внутри баланса.

Один год и один день: пять лет и один день: десять лет и один день (One year one day: five years one day: ten years one day)

Странный дополнительный день, который обычно не встречается в коммерческих документах или финансовых инструментах. Банкиры и правоохранительные органы считают, что причины этого различны. Некоторые полагают, что мошенники вводят этот дополнительный день, так как надеются, что это поможет им уйти от выполнения своих обязательств. Согласно другому мнению, мошенники представляют дело так, будто с введением еще одного дня их жертвы будут иметь дополнительные выгоды, потому что таким образом срок погашения переносится на следующий год. В любом случае, это еще один признак подозрительной операции.

“Первоклассные” мировые банки или “первая сотня” европейских банков


(“Prime” World Banks or Top 100 European Banks)

Банки во всем мире оцениваются по качеству их активов и по состоянию кредитного портфеля. Слово “первоклассные” или “лучшие” не имеют конкретного смысла.

Документ, подтверждающий существование фондирования (Proof of Fund)

Еще один документ, часто используемый мошенниками для повышения доверия к ним.

“Готов, желаю и имею возможность” (Ready, Willing and Able-RWA)

Фраза, которая часто встречается для маскировки мошеннических операций с несуществующими денежными средствами или товарами. Эта фраза используется для создания впечатления, что операция может быть совершена.

Возобновляемая программа (Roll Programme)

Возобновляемые программы в основном имеют отношение к краткосрочным ценным бумагам, например, казначейским векселям США при их покупке и продаже. Это никак не связано с “инструментами первоклассных банков”, на которые ссылаются мошенники. Если бы такая возобновляемая программа существовала, она бы работала по принципу снежного кома и ее масштабы росли бы гигантскими темпами. Возобновляемая программа в контексте “инструментов первоклассных банков” невозможна, потому что эти инструменты не покупаются и не продаются на рынке.

“Мягкая” (осторожная) проверка (Soft Probe)

Эта фраза часто встречается в отношении сделок с несуществующими денежными средствами (Ghost Money) или товарами (Phanthom Commodity), когда жертвам доказывается, что они могут провести “мягкую” проверку сделки через банк, якобы принимающий участие в операции. Здесь мошенники имеют целью продемонстрировать потенциальной жертве участие банка, а также то, что они, якобы, не имеют никаких возражений против проверки, которую он или она захотят предпринять.

Наиболее благоприятный период (Window Time)

В арбитражных сделках (см. ст. 4.10) “наиболее благоприятный период” означает промежуток времени, когда трейдер может воспользоваться разницей в ценах. “Инструменты первоклассных банков” не покупаются и не продаются, поэтому мы думаем, что термин “наиболее благоприятный период” используется мошенниками для создания впечатления, что с этими инструментами проводятся активные операции на международных рынках.

8.4. Еще одно несоответствие, часто используемое в мошеннических операциях с “инструментами первоклассных банков”, — это неточные ссылки на публикации Международной торговой палаты. Например, ссылки на публикации МТП 400, 500 или 322 в документах, называемых “гарантиями” или “простыми векселями”. Даже ошибка в названии Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, выпущенных Международной торговой палатой (Uniform Customs and Practices for Documentary Credits) не должна восприниматься просто как ошибка в написании — она имеет фундаментальное значение, и такой документ требует самого осторожного отношения.

Ну вот примерно, где-то так.

ЗЫ. В приложение текзт ЛЕВОГО письма о выпуске банковской гарантии выданной от имени СБ РФ. Найдете, в чем ошиблись люди, получите оценку "отлично"

По мере поступления инфы, буду выкладыать еще.

ЗЗЫ. Чешская компания "Синеко". Очень сомнительные ребята.
Добавлено: Суббота Августа 20, 2011 2:08 am



Репутация: 3    
Antagonist
Руб.
0
Где ссылка на источник? Cool Только не говори, что сам писал...... на Банкире этот текст уже несколько лет висит....
 Я бы изменил Мир, но Бог не дает исходники........
Добавлено: Суббота Августа 20, 2011 10:24 am



Репутация: 0    
Макс15345
Antagonist писал(а):
Где ссылка на источник? Cool Только не говори, что сам писал...... на Банкире этот текст уже несколько лет висит....


конечно не сам, а статья взята не с банкира...с др. сайта. если это обязательно - ссылку выложу.
Добавлено: Суббота Августа 20, 2011 22:35 pm



Репутация: 3    
Antagonist
Руб.
0
Макс15345
Ссылку можно в ЛС.....
А в каком приложении письмо на выпуск? Хочется глянуть....
 Я бы изменил Мир, но Бог не дает исходники........
Добавлено: Суббота Августа 20, 2011 23:30 pm



Репутация: 0    
Джокер
Руб.
0
Статья 2009 года.
Перейти:  
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы можете вкладывать файлы
Вы можете скачивать файлы