Встреч не запланировано

Поменять фамилию для кредита.

Кредитные услуги

0
+
Ответить Сохранить
Закажите отчет по кредитной истории и узнайте: Как исправить плохую кредитную историю? Сколько у вас кредитов на самом деле? Есть ли у вас просрочки? Почему банки и МФО отказывают вам в получении кредитов и займов?
 Скрытый текст   Скрытый текст   Скрытый текст 
 
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 1:10 am



Репутация: 24    
AlleyCat
Руб.
1
И вообще - отошли от темы! Тема не про аналитиков, скорринги и безопасность! Тема про смену установочных данных!
 С уважением ко всем,
Alley Cat
--------------------
Аськами, жабами, скайпами и любыми другими он-лайн мессенджерами НЕ ПОЛЬЗУЮСЬ с 11 года.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 3:47 am

Владелец клубной карты 



Репутация: 11    
Перуанец
Руб.
0
Перуанец писал(а):
За пару недель до Нового года принесли коллеги дело почитать, типа, чтоб развеселить.
Дело возбуждено по заявлению банка из-за невозврата по факторинговым операциям. Организация (продавец) уступила банку право требования с покупателя и получила под эту уступку финансирование от банка. Отсрочка платежа - 80 дней. Схема стандартная (факторинг). Покупатель с банком не рассчитался, у продавца денег тоже не оказалось. И понеслось: арбитражные суды, попытки признать должников банкротами и т.д. Когда все это не помогло, банк написал заяву.

Чтоб было поинтересней, концовку напишу, после того как вы попытаетесь угадать, кого притянули по УД?


AlleyCat писал(а):
Покупателя?

2 писал(а):
Продавца к гадалке не ходи Arrow В Европе стандартная история и 98% случаях выигрывают суд по УД тем самым даже в случае признания Юр. лица неплатёжеспособным имеют право взыскать долг за счёт личного имущества акционеров и директора.


Притянули только одного человека - учредителя компании-продавца.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 3:58 am



Репутация: 24    
AlleyCat
Руб.
1
Перуанец
Цитата:
Притянули только одного человека - учредителя компании-продавца.

Документы от имени компании-продавца подписывал данный учредитель?
 С уважением ко всем,
Alley Cat
--------------------
Аськами, жабами, скайпами и любыми другими он-лайн мессенджерами НЕ ПОЛЬЗУЮСЬ с 11 года.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 3:59 am

Владелец клубной карты 



Репутация: 11    
Перуанец
Руб.
0
AlleyCat писал(а):
Документы от имени компании-продавца подписывал данный учредитель?

Он был одним из поручителей. И давал одобрение сделки.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 4:04 am



Репутация: 0    
2
Руб.
0
Перуанец писал(а):
Притянули только одного человека - учредителя компании-продавца.


Начали работать по Европейски Laughing Скоро пойдёт в массы и все проводилы на невозврат и разводилы банков будут нары греть массово Arrow

Кстати например в Германии за умышленное убийство дают меньше чем за мошенничество в котором пострадавшей стороной является Банк. Товарищ так на 7 лет сел. Кинул(взял, но вернуть не смог) 3 банка на кредитные линии по картам сумма 12000 евро. А суд увидел повышенную криминальную энергию в его действиях, прокурор просил на все 10 укатать по максимуму. спасло только то что ранее не судим не привлекался, имеет семью и 2 маленьких детей и полностью погасил сумму долга. Вот в марте по удо выходит после 4,5 лет отсидки.
 «Если у тебя нет совести, значит, у тебя нет ничего.
Ее ты не можешь купить.
Можешь владеть всеми деньгами на свете,
но если ты не являешься порядочным и честным,
у тебя на самом деле нет ничего».

Генри Р. Кравис, американский финансист и инвестор.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 4:15 am

Владелец клубной карты 



Репутация: 11    
Перуанец
Руб.
0
2 писал(а):
Начали работать по Европейски

Начали беспределить по полной. При всем моем уважении к европейским законам, хочу напомнить, что мы живем по российским.

Самое интересное еще не написал...
В Постановлении о возбуждении такая формулировка:

"Гражданка Иванова М.И., являясь учредителем ООО "Рога&Копыта", в лице генерального директора Петрова Е.Б. подписала договор на факторинговое обслуживание с ОАО "ЛенМясБанк" без намерения возврата денежных средств и получила кредит на сумму 5999999 рублей, совершив таким образом мошенничество в особо крупном размере..."

И этот бред писал следователь, человек с высшим юридическим образованием. Возможно закончил тот же ВУЗ, что и президент с премьером.
Самое главное, что все это не смешно. Эта же формулировка может лечь в основу приговора.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 4:29 am



Репутация: 0    
2
Руб.
0
Перуанец
Я прекрасно понимаю что это бред и беспредел. Но в Европе это хорошо прижилось и уже никого этим не удивишь.

А постановление вообще шедевр, не хуже чем моей  Скрытый текст  .

Кстати сейчас там отпишу новую информацию.
 «Если у тебя нет совести, значит, у тебя нет ничего.
Ее ты не можешь купить.
Можешь владеть всеми деньгами на свете,
но если ты не являешься порядочным и честным,
у тебя на самом деле нет ничего».

Генри Р. Кравис, американский финансист и инвестор.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 4:34 am

Владелец клубной карты 



Репутация: 11    
Перуанец
Руб.
0
2 писал(а):
не хуже чем моей теме

Я этот случай изначально хотел в твоей теме разместить Smile
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 11:30 am



Репутация: 0    
broker123
Руб.
0
AlleyCat писал(а):
broker123
Цитата:
Упр - практически младший человек в банковской системе

Тебя управ обидел чем что-ли? Ну, я тут точно непричем Smile
На крупных кредитах (не потребах, разумеется), там где суммы хотя бы до 1 MUSD чья окончательная виза, а? Smile А без нее контракта не будет. Вот тебе и младший человек. А безопасность - она вообще только заключение и рекомендации дает и решений принимать не может, если управ посчитает нужным он эту рекомендацию может проигнорировать. Под свою ответственность, конечно же, в т.ч.финансовую.


Да нет, ничем не обидел (наоборот, без них затруднительно было бы работать, учитывая что я даже по телефону не мог разговаривать в рабочее время, у меня половина друзей и товарищей на сегодня - упры в разных банках, продолжающие работать в б. системе), просто уж шибко активно ты убеждаешь меня в том, что я это не я, а ночь это день. Я вкратце рассказал факты из личного опыта, не более того. По времени речь идёт о 2010-2011 годах.
Насчёт крупных кредитов - если ты про юриков, так комитет решает, а упр только предоставляет досье и своё заключение, не более.
Сб не принимает конечного решения, спору нет, но при негативной оценке практически нереально управляющему своё решение продвинуть, потому что никто не захочет брать на себя настолько явную ответственность. На моей памяти было два раза, когда упр пытался оспорить отказ и писал на нас служебку, мол несправедливо ущемили права заёмщика и требовал пересмотра. В обоих случаях - месяц бумажек и записок, в итоге пересмотр положительного ответа не дал. И ни один управляющий никогда в жизни не станет выдавать даже ИП-шнику (не говоря про юриков и их суммы) хоть копейку при негативе со стороны безопасника, хотя формально-то конечно даётся только заключение и код.
Касательно темы про смену фамилии: "некоторые" люди в одном крупном банке из топ-5 на 2010ый год проводили одного клиента по три раза подряд, обманывая скоринг якобы "опечаткой" при заведении. Прочитано об этом, конечно же, в интернете Smile)))
Справедливости ради - примерно через 8 месяцев активной работы эту дырку закрыли, но это конкретно в этом банке и конкретно эту дырку. В другом банке, тоже очень активном игроке на рынке потребов, такая возможность есть и сегодня.
Про неверность твоего предположения я имел в виду, что банк, о котором я сказал, как раз вполне не в самом конце списка на рынке потребов, хотя и уменьшил сейчас объёмы рекламы (но планы на каждое до - высокие).
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 12:32 pm



Репутация: 0    
ddggoonn
Руб.
0
Ну, если более 5 лет на руководящих должностях в банках ТОП-30 это теории - то да, я теоретик )))AlleyCat
Не верю, потратил много времени чтобы вдумчиво прочитать все Ваши сообщения на форуме, ну не верю ("Кому вы парите мозги, Козюльский? Вы не на Привозе!"). В банке работали, ну старшим клерком каким-нибудь. Первые лица банка, на столь специфичном форуме с еще же столь специфичной репутацией, сомневаюсь. Выглядит Ваша ситуация в данном контексте так, как будто Герман Греф подошел ко мне на улице и со оглядкой по сторонам предложил бы мне купить магнитолу в машину за 500 рублей. Живи кем жил, не накидывай на себя пуха.
Интересно что скажет Директор Моря касаемо смены ФИО.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 12:45 pm



Репутация: 0    
broker123
Руб.
0
Да, от темы отошли...
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 12:48 pm

Владелец клубной карты Выдается за активное участие в жизни форума не менее 3 лет 



Репутация: 4    
Директор моря
а чего тут говорить?
я не знаю как в банках, но пробивается фио которое было ранее элементарно. это даже если не рассматривать тот момент, что в новом паспорте будет написано в замен которого он выдан.

даст ли банк кредит при смене фио я не знаю но думаю, что нет. если бы давал это было бы и глупо и нелогично.

но это сугубо моё мнение не подкреплённое практикой да я и не был никогда ни управляющим банком ни обычным клерком.
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 12:59 pm



Репутация: 3    
Antagonist
Руб.
0
ddggoonn
Да не заморачивайся ты с объяснениями. Было бы кому объяснять! AlleyCat пытается пробовать себя в роли ДМ на поприще кредитования! Тот хоть шарит в некоторых вопросах, а где не шарит, так додумывается! А этот, возможно, обычный помогала, называющий себя, гордо, брокером! Хотя, судя по тому, что он путает операциониста с кредитным специалистом, то "веселый" тот банк, в котором он работал управляющим!))))) да и, по его словам, сейчас не реально получить кредит по левой работе, оказывается все банки секут отчисления!))))) слыш, AlleyCat, давай вынесем тему с левой работой в арбитраж с баном за балобольство, что ты пишешь о том, чего не знаешь! Запросто докажу получение кредитов в декабре по левой работе на двух дропов: в Сбере кредит на сумму 2 млн. 550 тыс. на одно тело и на второе еще два кредита по 1 млн. 450 тыс ( в ВТБ и ПлюсБанк). На второго было еще одобрение на такую же сумму в МКБ, но получать не стали (были тех.причины).....
 Я бы изменил Мир, но Бог не дает исходники........
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 13:13 pm



Репутация: 3    
Antagonist
Руб.
0
ddggoonn писал(а):
Первые лица банка, на столь специфичном форуме с еще же столь специфичной репутацией, сомневаюсь.

Ну не скажи....... Знаю, нескольких, кто тут время от времени читает.
 Я бы изменил Мир, но Бог не дает исходники........
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 13:52 pm

Владелец клубной карты Выдается за активное участие в жизни форума не менее 3 лет 



Репутация: 6    
zehlat
При заполнении заявления о выдаче кредита во всех бланках всех банков есть графа примерно такого содержания: Меняли ли Вы вашу фамилию и если да какова прежняя фамилия. Если эту графу не заполнить либо указать в ней не верные сведения и банк это обнаружит то направив материал в местный ОБЭП по Вам 100% возбудят уголовное дело по ст.30 ст.159 (1) УК РФ (сто пятьдесят девять прим - не путать со статьей 159 частью первой) покушение на . Данная статья вступила в законную силу 01.12.12 года. А если все же Вам кредит выдадут то Вас привлекут уже без ссылки на ст.30 УК РФ (покушением). А именно Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования "Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений"
И в зависимости от размера кредита ВАм назначат наказание по соответствующей части статьи.
 АДВОКАТ. ЮРИДИЧЕСКИЕ КОНСУЛЬТАЦИИ
пробив, деталицация всех операторов связи
 Скрытый текст 
Аська 698088490
Телеграм @zgudrik
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 17:13 pm



Репутация: 0    
Салават
В этой стране и в этом бардаке возможно все что угодно и видимо все правы каждый по своему из своего личного опыта Laughing Получают,да,до сих пор получают кредиты под левые бумажки на дурака ,а бывают сажают за мешок картощки ,кому как фартанет друзья Rolling Eyes Вопрос риторический Laughing
 Black Label он же Саша Иванов .
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 18:28 pm

Владелец клубной карты 



Репутация: 0    
В0LК
Руб.
0
AlleyCat писал(а):
broker123
Цитата:
опыта работы в банке

На какой должности? Младшего руководителя старшего дворника?

Цитата:
при прозвоне дефолтников у меня (без опыта работы в органах) примерно 25% (то бишь каждый четвёртый) плыли на первой же беседе, после чего приходили сами и рассказывали всю кухню, а потом ещё и подписывались под объяснительными.

Странные дефолтники...очень странные. Если уж дроповод "заряжает" дропа, то хрен он куда придет. Не факт, что с милицией/полицией его найдут, а уж про сотрудника банка, который по закону не имеет прав ни на какие ОРД вообще фантастически выглядит.

Цитата:
У ребят, кто со мной работал и пришёл в банк из угро и других лампасов - у них вообще каждый второй плёл по телефону всё, от того, сколько стоило нарисовать трудовую до клички жучки у тёщи. грамотно поставленная беседа - залог крепких крюков

Запомни - если заряжается дроп под дефолт - всегда покупается новая сим-карта, которая после получения кредита выкидывается. Никуда не ты сам, ни твои друзья, в прошлом служившие в органах не дозвоняться и "плести" им будет тупо некому. Это - азы такой деятельности.
Ты либо фантазер и все написанное тупо выдумал, либо работал со школьниками.

Цитата:
По теме топика: можно поменять фамилию и нагрузить снова карманы,

Да нельзя так
Ну не получится. Никак. Сказка это.
У человека же не только ФИО из установочных данных, еще как минимум есть:
1. Дата рождения
2. Место рождения
3. Адрес регистрации (прописки)
4. ИНН
5. СНИЛС

Те же НБКИ, Экви, ОКБ и СЗБКИ (подозреваю, что и другие тоже, просто доступа к ним нет чтобы проверить) 100% "подвязывают" новые данные "куда надо". До 9 числа доступа нет, а после могу выложить и по смене фамилии и по смене имени и по смене отчества старая кредитная история "связывалась" с новыми установочными данными. Так что, я уверен, это фантазия.

Отправь в ЛС выписки из НБКИ (например) где в 1-й выписке видно, что один раз человека "нагрузили" по старым уст.данным, а во 2-й выписке - что у него уже "чистая" КИ (либо КИ с другими кредитами). У тебя я так понял, это все на потоке, и ты с этого миллионы снимаешь, ну так подтверди достоверность своих слов. Клиентов не оберешься (я сам тебе 2-3 десятка народа пришлю в таком случае).
Но что-то мне интуиция подсказывает, что никаких выписок не будет...

А выписки, из которых видно, что человек сменил имя и кредитная история от его "старого" имени привязалась к "новому" - после 9-го числа я выложу в любом случае



слушай школоло я два раза ФИО менял и 3 раза грузился в банках. какой снилс нецч? можно легко получить как и все остальные доки кроме диплома об образовании и тд
 Продажа ATM карт QIWI  Скрытый текст 
условия, прайс, доставка, гарантии, отзывы
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 18:31 pm

Владелец клубной карты 



Репутация: 0    
В0LК
Руб.
0
AlleyCat писал(а):
Globus
Цитата:
при смене пасса ИНН то остается неизменным,по этому наверное привязывается прошлая история

Так не только ИНН...и дата рождения не меняется, место тоже не меняется. Прописка не меняется...
Не так сложно написать обработку, которая будет сверять эти данные и указывать оператору в банке что-то вроде "возможно, одно и то же лицо Иванов Иван Иванович и Петров Петр Петрович, совпадения по подстрокам "ИНН","дата рождения", "место рождения", "прописка".
Ну а по СНИЛС и ИНН вообще все однозначно - эти номера уникальны


умник брокерский еще раз тебе говорю я сам фио менял 2 раза и банки кидал. может это и можно все делать но по крайней мере в 2010 году точно этого не было. я сделал сбер 2 раза и много других банков
 Продажа ATM карт QIWI  Скрытый текст 
условия, прайс, доставка, гарантии, отзывы
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 18:35 pm

Владелец клубной карты 



Репутация: 0    
В0LК
Руб.
0
ddggoonn писал(а):
В0LК писал(а):

Красавчик, мое почтение, преклоняюсь перед человеком который поимел систему.
Дохрена делов так смочь. Есть таланты на Земле Русской. Из области как одного моего знакомого ни в одно казино не пускали- выигрывал стервец.
Единственный из всех кто в теме, остальные поверхостно в теме ( не огорчайтесь в любом деле очень много нюансов, опыт то же не маловажен), но в целом картина ясна.
Думаю что штамп о ранее выданном паспорте тоже не помеха- ведь фамилию можно поменять трижды и система всех БКНИ просто "..банется" прослеживать всю логическую цепочку. Это же не ОРБ с ФСБ, эти если надо распутают, а у банков и БКНИ немного другие цели и задачи.


да и систему особенно российскую надо иметь. надо иметь банки.это англо саксонское еврейские сообщества.
 Продажа ATM карт QIWI  Скрытый текст 
условия, прайс, доставка, гарантии, отзывы
Добавлено: Пятница Января 04, 2013 18:40 pm

Владелец клубной карты 



Репутация: 0    
В0LК
Руб.
0
Блин не хватает нервов читать постыAlleyCat,2- провокатор даже отвечать тебе не буду. Я еще раз говорю я лично 2 раза ФИО менял и столько же раз грузился на кредиты(правда не более 600000 в одном банке)+на ФИО которое от рождения было. Как доказать? Как есть договора , свидетельство о перемене ФИО, новые документы при личной встрече я б тебе пояснил.


Короче интернетовские умники, сбшники, конторские крысы банкири СБшники.я вас поимел. ох ах ох ох
 Продажа ATM карт QIWI  Скрытый текст 
условия, прайс, доставка, гарантии, отзывы
Перейти:  
Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете голосовать в опросах
Вы можете вкладывать файлы
Вы можете скачивать файлы